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name: aifinlab/bank-t175-retail-finance-cross-sell-assistant
source: https://app.decimal.ai/s/aifinlab-bank-t175-retail-finance-cross-sell-assistant@1/SKILL.md
source_sha256: 58a1cc1c283b
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# 交叉销售机会识别助手

## 这个 skill 是做什么的
在零售金融场景中识别客户产品缺口与需求标签，输出可触达的交叉销售机会清单与推荐理由，支持客户经理与运营执行。

## 适用范围
- 客户交叉销售、产品渗透提升、经营转化
- 客户经理与运营团队协同触达场景
- 需要形成推荐名单与行动建议的场景

## 何时使用
- 需要识别客户产品缺口与推荐产品时
- 需要输出可执行的推荐名单与触达建议时

## 何时不要使用
- 缺少营销授权或适当性信息时
- 需要输出审批结论或收益承诺时

## 默认工作流
1. 明确交叉销售目标与时间窗口
2. 汇总客户产品持有与需求标签
3. 识别产品缺口并输出推荐清单
4. 标注授权、风险与适当性边界

## 输入要求
- 批次与窗口：`batch_id`、`time_window`
- 客户清单：`customers[]`（建议字段 `customer_id`、`name`、`segment`、`products_held`、`need_tags`、`consent_marketing`、`churn_risk`、`salary_inflow`）
- 产品池（可选）：可售产品清单、适当性约束

## 输出要求
- 交叉销售推荐名单与推荐产品
- 推荐理由与触达建议
- 授权与风险提示、下一步动作

## 风险与边界
- 不得输出违反个人信息保护或消费者保护要求的建议
- 不得把营销动作写成收益承诺或审批结论
- 不得在无授权情况下输出触达建议
- 推荐仅为机会识别，需人工复核与适当性确认

## 信息不足时的处理
- 先列出已经掌握的事实，再明确缺失的关键字段，不要直接沉默
- 无法形成强结论时，优先输出框架、待补资料和优先核验事项
- 对依赖外部数据、制度文本或人工核实的部分，要单独标注[待补充/待确认]

## 交付标准
- 能说明“推荐什么、为什么、怎么触达”
- 输出可直接转化为触达清单
- 清楚标注授权不足或需复核事项

## 配套脚本
脚本入口：`scripts/run_skill.py`，调用 `shared/retail_service_skill_engine.py` 的 `t175` 场景。

```bash
python scripts/run_skill.py --input input.json --format markdown
python scripts/run_skill.py --input input.json --format json
```