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Get Started Free →开户转化助手，专用于潜在客户开户转化和入金引导。 以下情况请主动触发此技能： - 用户提供潜在客户信息，问"怎么促成开户" - 用户需要开户转化话术、入金引导方案 - 用户问"客户犹豫不开户怎么办""怎么催入金" - 用户准备开户转化 SOP、转化漏斗分析 - 用户需要开户障碍分析、转化策略优化 输出含转化话术、障碍分析、入金引导的开户转化方案。 不要等用户明确说"开户转化"——只要涉及潜在客户开户、入金引导、转化促成，就应主动启动此技能。
.claude/skills/aifinlab-account-conversion/SKILL.md| Test case | Without → With | Effect | Δ tokens | Δ turns |
|---|---|---|---|---|
| case-05 | ✗→✓ | ▲ Improved | 46% | 0% |
| case-12 | ✗→✓ | ▲ Improved | 85% | 0% |
| case-02 | ✓→✗ | ▼ Worse | 59% | 0% |
| case-08 | ✓→✗ | ▼ Worse | 81% | 0% |
| case-16 | ✓→✗ | ▼ Worse | 82% | 0% |
核心定位：帮助潜在客户完成开户和入金，设计转化话术和引导方案。
适用场景：潜在客户转化、开户促成、入金引导、转化障碍分析
潜在客户 → 意向客户 → 开户客户 → 入金客户 → 活跃交易客户
↓ ↓ ↓ ↓ ↓
100% 50-60% 30-40% 20-30% 10-15%| 阶段 | 目标 | 关键动作 | |------|------|---------| | 潜在→意向 | 建立兴趣 | 价值传递、信任建立 | | 意向→开户 | 促成开户 | 降低门槛、简化流程 | | 开户→入金 | 引导入金 | 入金激励、产品推荐 | | 入金→活跃 | 促进交易 | 新手引导、投资建议 |
【开户转化话术】
【开场】
"XX 总，最近有考虑做一下投资配置吗？"
【价值传递】
"我们这边 [核心优势：如产品/服务/费率]。"
【降低门槛】
"开户很简单，手机几分钟就能搞定。"
【促成行动】
"您看今天方便吗？我指导您操作。"
【异议处理】
- "我再考虑考虑" → "理解，投资确实要慎重。不过现在开户有 [优惠]，而且先开户不影响您决策。"
- "没时间" → "很快的，就几分钟。我现在指导您，马上就好。"
- "已经有账户了" → "没关系，多一个选择嘛。我们这边 [差异化优势]。"【入金引导话术】
【开场】
"XX 总，账户开好了吧？恭喜您！"
【入金理由】
"最近有 [市场机会/产品发行]，挺不错的。"
【具体推荐】
"[产品简介 + 适配理由]"
【降低门槛】
"可以先少放一点，试试看。"
【促成行动】
"您看今天能转一些进来吗？我帮您盯着。"【开户转化障碍分析】
客户：[姓名]
当前阶段：[意向/开户/入金]
卡点分析：
🔍 可能障碍
- 障碍 1：[如"对平台不信任"]
- 障碍 2：[如"资金暂时紧张"]
- 障碍 3：[如"已有其他账户"]
💡 应对方案
- 方案 1：[如"提供资质证明 + 客户案例"]
- 方案 2：[如"建议先小额尝试"]
- 方案 3：[如"强调差异化优势"]
📅 跟进计划
- [时间]：[行动]
- [时间]：[行动]【开户转化 SOP】
一、客户获取
- 渠道：[来源]
- 初步接触：[话术]
二、意向建立（Day 1-3）
- 动作 1：[如"发送公司介绍"]
- 动作 2：[如"了解投资需求"]
- 目标：[建立初步信任]
三、开户促成（Day 3-7）
- 动作 1：[如"发送开户链接"]
- 动作 2：[如"电话指导开户"]
- 目标：[完成开户]
四、入金引导（Day 7-14）
- 动作 1：[如"推荐新手产品"]
- 动作 2：[如"入金优惠提醒"]
- 目标：[完成首次入金]
五、活跃培养（Day 14-30）
- 动作 1：[如"投资指导"]
- 动作 2：[如"定期市场解读"]
- 目标：[成为活跃客户]
六、考核指标
- 开户转化率：[目标]%
- 入金转化率：[目标]%
- 平均转化周期：[X] 天障碍分析：
应对话术： > "理解您的顾虑，投资确实要慎重。不过开户本身是免费的，也不影响您其他决策。先开个户，有机会可以随时参与，您说呢？而且现在开户还有 优惠]。"
障碍分析：
应对话术： > "账户开好了，接下来可以考虑放一些资金进来。最近有 机会]，挺适合的。可以先少放一点，试试看。我帮您推荐几个稳健的产品。"
障碍分析：
应对话术： > "理解您想多对比，这是应该的。我们这边的优势是 核心优势]。而且 差异化服务]。您可以先试试我们这边，感受一下服务。"
优势：
应对话术： > "感谢您推荐朋友！我们这边有推荐优惠，您和朋友都能享受 优惠]。我直接联系他还是您先跟他打个招呼？"
| 类型 | 内容 | 适用 | |------|------|------| | 费率优惠 | 入金后享受优惠费率 | 所有客户 | | 产品优先 | 优先参与稀缺产品 | 大额入金 | | 礼品赠送 | 入金送礼品 | 首次入金 | | 收益加成 | 特定产品收益加成 | 限时活动 |
> "现在入金可以享受 优惠]，活动就到 时间]。您看今天能转一些进来吗？"
| Case | Status | Duration (ms) | Turns | Tokens | Tool calls | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Without | With | Δ | Without | With | Δ | Without | With | Δ | Without | With | Δ | ||
case-01 | fail→fail | 23,412 | 37,995 | +62% | 1 | 1 | 0% | 3,252 | 5,191 | +60% | 0 | 0 | — |
case-02 | pass→fail | 21,126 | 18,852 | -11% | 1 | 1 | 0% | 2,871 | 4,556 | +59% | 0 | 0 | — |
case-03 | pass→pass | 31,265 | 27,058 | -13% | 1 | 1 | 0% | 4,538 | 5,837 | +29% | 0 | 0 | — |
case-04 | fail→fail | 13,573 | 17,627 | +30% | 1 | 1 | 0% | 2,042 | 4,237 | +107% | 0 | 0 | — |
case-05 | fail→pass | 23,631 | 17,588 | -26% | 1 | 1 | 0% | 3,320 | 4,859 | +46% | 0 | 0 | — |
case-06 | pass→pass | 18,828 | 20,131 | +7% | 1 | 1 | 0% | 2,702 | 4,851 | +80% | 0 | 0 | — |
case-07 | pass→pass | 20,128 | 18,710 | -7% | 1 | 1 | 0% | 2,663 | 4,202 | +58% | 0 | 0 | — |
case-08 | pass→fail | 15,887 | 15,924 | +0% | 1 | 1 | 0% | 2,264 | 4,104 | +81% | 0 | 0 | — |
case-09 | fail→fail | 23,735 | 20,522 | -14% | 1 | 1 | 0% | 3,327 | 4,853 | +46% | 0 | 0 | — |
case-10 | pass→pass | 34,143 | 31,820 | -7% | 1 | 1 | 0% | 4,392 | 6,469 | +47% | 0 | 0 | — |
case-11 | pass→pass | 18,085 | 21,275 | +18% | 1 | 1 | 0% | 2,624 | 4,738 | +81% | 0 | 0 | — |
case-12 | fail→pass | 20,324 | 26,575 | +31% | 1 | 1 | 0% | 2,650 | 4,910 | +85% | 0 | 0 | — |
case-13 | pass→pass | 24,342 | 17,355 | -29% | 1 | 1 | 0% | 2,875 | 4,296 | +49% | 0 | 0 | — |
case-14 | fail→fail | 25,609 | 24,493 | -4% | 1 | 1 | 0% | 3,193 | 5,253 | +65% | 0 | 0 | — |
case-15 | pass→pass | 24,210 | 19,979 | -17% | 1 | 1 | 0% | 3,032 | 4,620 | +52% | 0 | 0 | — |
case-16 | pass→fail | 16,057 | 16,666 | +4% | 1 | 1 | 0% | 2,322 | 4,231 | +82% | 0 | 0 | — |
case-17 | pass→pass | 25,016 | 23,137 | -8% | 1 | 1 | 0% | 3,149 | 4,710 | +50% | 0 | 0 | — |
case-18 | pass→pass | 18,565 | 19,373 | +4% | 1 | 1 | 0% | 2,362 | 4,406 | +87% | 0 | 0 | — |
case-19 | fail→fail | 11,413 | 10,017 | -12% | 1 | 1 | 0% | 1,642 | 3,187 | +94% | 0 | 0 | — |
case-20 | pass→fail | 20,800 | 24,308 | +17% | 1 | 1 | 0% | 3,814 | 6,081 | +59% | 0 | 0 | — |
case-21 | pass→pass | 25,398 | 27,071 | +7% | 1 | 1 | 0% | 3,616 | 5,773 | +60% | 0 | 0 | — |
case-22 | pass→fail | 25,519 | 26,155 | +2% | 1 | 1 | 0% | 3,967 | 5,830 | +47% | 0 | 0 | — |
DecimalAI ran this skill against gemini-3.6-flash twice over the same eval suite — once with the skill loaded and once without — and compared the two runs case by case. 22 cases were attempted. The headline lift of -43 percentage points is the difference between those two pass rates over the 22 comparable cases. 5 cases got worse with the skill loaded, and they are included in that figure.
Without the skill loaded, the model failed this case. With it loaded, the same prompt on the same model passed. This is one improved case from the latest verified run; every case, including any that regressed, is in the table above.
Other measured skills in the registry, with their headline benchmark lift.