▸case-01 Ein ausländischer Investor beabsichtigt, bei unserem Finanzdienstleistungsinstitut Geschäftsanteile zu erwerben und dabei eine wesentliche Beteiligungsschwelle zu überschreiten. Parallel überarbeiten wir das vertragliche Vergütungssystem der Geschäftsleitung. Für das Compliance-Board brauche ich eine Übersicht der regulatorischen Pflichten. Erarbeiten Sie eine zeitliche Übersicht der Anzeigepflichten inkl. Einreichungswegen, notwendigen Formularen/Anlagen und Fristenberechnungen gemäß den deutschen Bankaufsichtsvorschriften. | fail→fail | 39,947 | 38,433 | -4% | 1 | 1 | 0% | 5,388 | 7,237 | +34% | 0 | 0 | — |
▸case-02 Unser Kreditinstitut besetzt die Position des Chief Financial Officer (CFO) neu. Der Aufsichtsrat hat den Dienstvertrag unterzeichnet, der Stellenantritt erfolgt in zwei Wochen. Die Rechtsabteilung schlägt vor, die Aufsichtsbehörden gesammelt am Monatsende nach Arbeitsbeginn zu informieren. Welcher Fristtyp und welches Formular gelten nach deutschem Bankaufsichtsrecht? | fail→pass | 19,298 | 23,709 | +23% | 1 | 1 | 0% | 2,281 | 4,166 | +83% | 0 | 0 | — |
▸case-03 Ein strategischer Investor plant den Erwerb von 25 Prozent der Stimmrechte an einem deutschen Finanzdienstleistungsinstitut. Der Investor möchte den Anteilskaufvertrag nächsten Freitag unterzeichnen und erst danach die aufsichtsrechtliche Anzeige an BaFin und Bundesbank übermitteln. Welche gesetzliche Vorab-Frist und welches Verfahren müssen eingehalten werden? | pass→pass | 21,053 | 21,648 | +3% | 1 | 1 | 0% | 3,092 | 4,374 | +41% | 0 | 0 | — |
▸case-04 Ein CRR-Kreditinstitut plant die Auslagerung des Kernbankensystems sowie wichtiger Kundendatenverarbeitung auf eine öffentliche Cloud-Plattform eines Drittanbieters. Die Projektleitung geht davon aus, dass dies keine aufsichtsrechtliche Anzeigepflicht auslöst, solange der Vertrag den Datenschutzbestimmungen entspricht. Welche bankaufsichtsrechtliche Anzeigenorm und Auslagerungsvorschrift greift hier? | fail→pass | 20,258 | 21,711 | +7% | 1 | 1 | 0% | 2,595 | 3,983 | +53% | 0 | 0 | — |
▸case-05 Die Risikoabteilung unserer Bank bewertet ein Unternehmensdarlehen, dessen Inanspruchnahme im laufenden Quartal auf 1,2 Millionen Euro angestiegen ist. Ein Sachbearbeiter schlägt vor, die Meldung über das BaFin-MVP-Portal einzureichen. Über welches Meldesystem und ab welchem Schwellenwert ist dieses Kreditengagement tatsächlich zu melden? | pass→pass | 9,835 | 16,646 | +69% | 1 | 1 | 0% | 1,628 | 3,410 | +109% | 0 | 0 | — |
▸case-06 Ein Gesellschafter unserer Bank hat seinen Stimmrechtsanteil von 12 Prozent auf 8 Prozent reduziert. Die Compliance-Abteilung bezweifelt, ob eine Verringerung der Beteiligung überhaupt meldepflichtig ist, da das Risiko für das Institut sinkt. Welche Vorschrift regelt das Unterschreiten dieser Schwelle und wie ist der Zeitrahmen? | fail→pass | 21,441 | 22,685 | +6% | 1 | 1 | 0% | 2,750 | 4,379 | +59% | 0 | 0 | — |
▸case-07 Unser Institut hat die Richtlinien für die variable Vergütung der Risikoträger überarbeitet, um die Bonuskappungsgrenzen an neue EBA-Leitlinien anzupassen. Der HR-Leiter meint, interne Beschlüsse des Vergütungskontrollausschusses seien ausreichend und Behördenanzeigen entfielen. Welche Norm bestimmt die Anzeigepflicht für Vergütungssysteme? | fail→fail | 23,619 | 20,531 | -13% | 1 | 1 | 0% | 3,220 | 4,213 | +31% | 0 | 0 | — |
▸case-08 Bei der Finanzholding-Gesellschaft, die Mutterunternehmen unserer Bankengruppe ist, wechselt der vorsitzende Geschäftsführer. Die Rechtsabteilung argumentiert, dass § 24 Abs. 1 Nr. 1 KWG nur für operativ tätige Institute gilt und Holdings keine Bankgeschäfte betreiben. Welche spezifische KWG-Bestimmung gilt stattdessen für Geschäftsführerwechsel bei Finanzholdings? | fail→pass | 22,777 | 19,260 | -15% | 1 | 1 | 0% | 3,180 | 3,986 | +25% | 0 | 0 | — |
▸case-09 Ein neues Compliance-Team soll die technischen Einreichungswege für aufsichtsrechtliche Meldungen strukturieren. Sie sollen festlegen, über welchen digitalen Kanal die Qualifikationsunterlagen neuer Vorstandsmitglieder übermittelt werden und über welchen Kanal die COREP-Eigenmittelmeldungen eingereicht werden. Welche konkreten Einreichungswege sind den beiden Kategorien zuzuweisen? | pass→pass | 15,418 | 19,577 | +27% | 1 | 1 | 0% | 1,797 | 3,519 | +96% | 0 | 0 | — |
▸case-10 Bei der Überprüfung der Kreditdaten des vergangenen Quartals wurde festgestellt, dass der Meldebetrag für einen Kreditnehmer versehentlich zu niedrig angegeben wurde. Die Meldeabteilung möchte die Korrektur mit dem nächsten Regulärmeldungstermin in drei Monaten einreichen. Welche spezifische monatliche Korrekturfrist gilt nach den Meldevorschriften für das Millionenkreditregister? | fail→pass | 21,577 | 14,994 | -31% | 1 | 1 | 0% | 2,716 | 3,484 | +28% | 0 | 0 | — |
▸case-11 Ein von der Europäischen Zentralbank als bedeutend eingestuftes deutsches CRR-Kreditinstitut (SSM-Institut) bestellt ein neues Aufsichtsratsmitglied. Der Legal Counsel schlägt vor, die Formulare ausschließlich an die örtliche Hauptverwaltung der Deutschen Bundesbank zu schicken. An welche Behörde muss die Erstanzeige in der SSM-Direktaufsicht gerichtet werden? | pass→pass | 22,586 | 20,508 | -9% | 1 | 1 | 0% | 2,945 | 4,044 | +37% | 0 | 0 | — |
▸case-12 Unser Kreditinstitut hat eine neue Tochtergesellschaft im Ausland gegründet, an der es 100 Prozent der Anteile hält. Das Risikomanagement meint, solange keine Verluste entstehen, müsse das Eingehen dieser engen Verbindung nicht gesondert nach KWG angezeigt werden. Welche Tatbestandsnummer des § 24 Abs. 1 KWG regelt das Entstehen enger Verbindungen? | fail→pass | 19,057 | 21,129 | +11% | 1 | 1 | 0% | 2,655 | 4,350 | +64% | 0 | 0 | — |
▸case-13 Ein Investor hält aktuell 15 Prozent der Anteile an einer deutschen Bank und beabsichtigt, seinen Anteil stufenweise auf 22 Prozent und später auf 35 Prozent aufzustocken. Die Finanzabteilung geht davon aus, dass nur die Mehrheitsübernahme (über 50 %) anzeigepflichtig ist. Welche aufsichtsrechtlichen Schwellenwerte nach § 2c KWG lösen jeweils ein Inhaberkontrollverfahren aus? | pass→pass | 16,434 | 21,853 | +33% | 1 | 1 | 0% | 2,083 | 4,528 | +117% | 0 | 0 | — |
▸case-14 Ein Kundenberater unserer Bank meldet einen auffälligen Bargeldeinzahlungsvorgang über 50.000 Euro ohne nachvollziehbaren wirtschaftlichen Hintergrund. Der Compliance-Officer fragt, ob diese Verdachtsmeldung im Rahmen des KWG-Anzeigenkalenders nach § 24 KWG an die BaFin übermittelt werden muss und welches AnzV-Formular zu verwenden ist. | pass→pass | 15,720 | 19,633 | +25% | 1 | 1 | 0% | 1,862 | 4,062 | +118% | 0 | 0 | — |
▸case-15 Eine börsennotierte Geschäftsbank erhält von einem Aktionär eine Mitteilung, dass dieser die Stimmrechtsschwelle von 3 Prozent überschritten hat. Das Sekretariat stellt die Frage, ob diese Mitteilung in den KWG-Anzeigenkalender nach § 24 KWG aufgenommen und nach den Formvorschriften der AnzV an die Deutsche Bundesbank weitergeleitet werden muss. | pass→pass | 18,819 | 14,984 | -20% | 1 | 1 | 0% | 2,553 | 4,006 | +57% | 0 | 0 | — |
▸case-16 Der Krisenstabsleiter unserer Bank erarbeitet die jährliche Aktualisierung des bankbetrieblichen Sanierungsplans nach dem Sanierungs- und Abwicklungsgesetz (SAG). Er möchte wissen, welche AnzV-Paragrafen die formellen Einreichungserfordernisse und Formularmuster für den SAG-Sanierungsplan regeln. | pass→pass | 19,500 | 20,224 | +4% | 1 | 1 | 0% | 3,143 | 3,966 | +26% | 0 | 0 | — |
▸case-17 Unsere Bank hat eine Beteiligung von 15 Prozent an einem FinTech-Unternehmen erworben. Die Rechtsabteilung meint, da es sich beim Startup um kein Kreditinstitut handelt, bestehe keine aufsichtsrechtliche Anzeigepflicht nach § 24 KWG. Welche Bestimmung regelt das Eingehen von Unternehmensbeteiligungen? | fail→pass | 21,089 | 21,635 | +3% | 1 | 1 | 0% | 2,826 | 4,420 | +56% | 0 | 0 | — |
▸case-18 Ein Erwerber hat die Anzeige nach § 2c KWG eingereicht, jedoch fehlten wesentliche Unterlagen zum Herkunftsnachweis der Mittel. Der Erwerber vertritt die Auffassung, dass die 60-Werktage-Prüffrist der BaFin mit dem Tag des Ersteinreichungseingangs unumkehrbar zu laufen begonnen hat. Welche gesetzliche Folge hat die Unvollständigkeit für den Fristablauf? | fail→pass | 11,866 | 16,368 | +38% | 1 | 1 | 0% | 2,216 | 3,698 | +67% | 0 | 0 | — |
▸case-19 Die Personalabteilung fragt, ob die Überarbeitung des Vergütungssystems neben der behördlichen Anzeigepflicht nach AnzV auch eine Veröffentlichungspflicht gegenüber der Öffentlichkeit nach europäischem Bankaufsichtsrecht nach sich zieht. Welche Verordnung und welcher Artikel regeln diese Offenlegung? | pass→pass | 15,213 | 13,393 | -12% | 1 | 1 | 0% | 1,836 | 3,402 | +85% | 0 | 0 | — |
▸case-20 Bei der Berufung eines neuen Vorstandsmitglieds möchte die Personalabteilung Aufwand sparen und der BaFin lediglich eine formlose E-Mail mit dem Namen und dem Lebenslauf senden. Welche konkreten Qualifikations- und Zuverlässigkeitsnachweise fordert AnzV § 4 in Verbindung mit § 25c KWG mindestens? | pass→pass | 14,825 | 15,271 | +3% | 1 | 1 | 0% | 2,503 | 4,123 | +65% | 0 | 0 | — |
▸case-21 Die Abteilung Finanzen bereitet die wiederkehrenden aufsichtlichen Eigenmittel- und Finanzinformationen für die Bundesbank vor. Der neue Mitarbeiter fragt, in welchem technischen Datenformat und in welchem regelmäßigen Turnus COREP/FINREP-Meldungen zu übermitteln sind. | pass→pass | 16,328 | 17,145 | +5% | 1 | 1 | 0% | 2,285 | 3,954 | +73% | 0 | 0 | — |
▸case-22 Ein Mitglied des Aufsichtsrats unseres Kreditinstituts hat sein Mandat überraschend niedergelegt. Der Hauptaktionär schlägt vor, diesen Wechsel erst im nächsten Jahresgeschäftsbericht zu erwähnen. Nach welcher KWG-Bestimmung und in welchem Zeitrahmen muss der Mandatsverzicht der Aufsichtsbehörde angezeigt werden? | fail→pass | 11,992 | 13,496 | +13% | 1 | 1 | 0% | 1,730 | 3,763 | +118% | 0 | 0 | — |