▸case-01 Wir sind ein deutsches CRR-Kreditinstitut und planen, unseren Privatkunden die Verwahrung sowie den Handel von Kryptowerten über unsere Banking-App anzubieten. Hierfür soll die Anzeige gemäß Art. 60 MiCAR bei der BaFin vorbereitet werden. Bitte erstelle eine rechtliche und regulatorische Evaluierung: Ich benötige eine Übersicht der Rahmenbedingungen, eine Prüfung unseres Geschäftsmodells samt Token- und Zahlungsflüssen, eine Unterlagenliste inklusive Verantwortlicher in den Fachbereichen sowie ein finales Ergebnisset mit zitierfähigem Entscheidungssatz, Risikoampel, Vor-Go-Live-Auflagen, konkreten Aufsichtsfragen und Empfehlungen für notwendige Folgeprüfungen. | fail→fail | 47,737 | 41,191 | -14% | 1 | 1 | 0% | 5,995 | 7,970 | +33% | 0 | 0 | — |
▸case-02 Unsere Geschäftsbank beabsichtigt, Firmenkunden die Übertragung von E-Geld-Tokens sowie die Ausführung von Krypto-Dienstleistungen anzubieten. Wir möchten den Notifizierungsprozess nach Art. 60 MiCAR gegenüber BaFin und Bundesbank vorbereiten. Bitte erstelle eine gutachterliche Stellungnahme mit einer strukturierten Subsumtion des Vorhabens, einer tabellarischen Darstellung der Geld- und Tokenströme, einer Vollständigkeitsmatrix für nachzuweisende Unterlagen sowie einer zusammenfassenden Bewertung. Das Ergebnis muss einen Kernsatz für die Geschäftsleitung, ein Ampel-Rating, Vorab-Auflagen und weiterführende Prozess-Empfehlungen enthalten. | fail→fail | 41,715 | 31,992 | -23% | 1 | 1 | 0% | 5,479 | 7,573 | +38% | 0 | 0 | — |
▸case-03 Für eine Vorstandsvorlage benötigen wir eine aufsichtsrechtliche Standortbestimmung für unseren geplanten Service als Krypto-Broker für institutionelle Investoren unter Nutzung der Notifizierung nach Art. 60 MiCAR. Erarbeite eine Entscheidungsmatrix, welche die anwendbaren Normen und Rechtsregime aufschlüsselt sowie die Gegenargumente aus Sicht der Aufsicht beleuchtet. Ergänze die Ausarbeitung um einen Fristen- und Einreichungsplan, eine Nachweisliste für relevante Dokumente, eine Ampel-Risikobewertung, formulierte Kernaussagen für die Gremienentscheidung und Empfehlungen für nachgelagerte Spezialprüfungen. | fail→fail | 36,441 | 50,887 | +40% | 1 | 1 | 0% | 5,088 | 8,611 | +69% | 0 | 0 | — |
▸case-04 Unser Produktteam möchte im Rahmen der MiCAR Art. 60 Notifizierung für ein neues Krypto-Zahlungsprodukt bereits heute fest einplanen, dass die PSD3 und PSR die ZAG-Regeln ab nächstem Monat ersetzen. Wir wollen die Notifizierung starr auf den PSD3-Text stützen. Bitte erstelle eine aufsichtsrechtliche Bewertung dieser Vorgehensweise. | pass→pass | 19,313 | 38,366 | +99% | 1 | 1 | 0% | 3,246 | 7,106 | +119% | 0 | 0 | — |
▸case-05 Eine Direktbank plant die Verwahrung von elektronischen Wertpapieren nach dem eWpG sowie von klassischen Kryptowerten nach MiCAR. Die Fachabteilung meint, man könne beide Vermögenswerte in der Notifizierung nach Art. 60 MiCAR rechtlich als identische Kategorie 'Kryptowerte' zusammenfassen. Bitte liefere eine rechtliche Abgrenzung und Einordnung. | pass→pass | 25,789 | 35,314 | +37% | 1 | 1 | 0% | 3,641 | 7,099 | +95% | 0 | 0 | — |
▸case-06 Ein Kreditinstitut plant eine Notifizierung nach Art. 60 MiCAR für das Betreiben eines Handelsplatzes für Kryptowerte. Dabei werden Kundengelder auf Sammelkonten entgegengenommen. Das Team geht davon aus, dass der Geldfluss für die Aufsicht vernachlässigbar ist, da es sich nur um Fiat-Geld handelt. Bitte erstelle eine regulatorische Analyse der Zahlungsflüsse. | fail→fail | 26,787 | 32,621 | +22% | 1 | 1 | 0% | 3,644 | 6,633 | +82% | 0 | 0 | — |
▸case-07 Für die Notifizierung nach Art. 60 MiCAR für Krypto-Dienstleistungen einer Bank soll nur der IT-Vorstand als fachlich geeignet gemeldet werden, da die übrigen Vorstände keine Krypto-Erfahrung haben. Reicht die Einzelprüfung des IT-Vorstands gegenüber der BaFin aus? Bitte erstelle eine rechtliche Standortbestimmung. | fail→fail | 26,580 | 30,886 | +16% | 1 | 1 | 0% | 3,462 | 6,006 | +73% | 0 | 0 | — |
▸case-08 Eine Geschäftsbank möchte im Zuge der Art. 60 MiCAR Notifizierung auch ein Staking-Produkt für Proof-of-Stake Token anbieten. Das Team geht davon aus, dass Staking automatisch in der Erlaubnis als CRR-Institut enthalten ist und keiner besonderen Prüfung bedarf. Bitte beurteile dieses Vorhaben rechtlich. | pass→pass | 24,450 | 37,853 | +55% | 1 | 1 | 0% | 3,847 | 7,602 | +98% | 0 | 0 | — |
▸case-09 Unsere Bank möchte Firmenkunden die Ausführung von Kryptowert-Übertragungen (Transfer Services) anbieten. Die Compliance-Abteilung ist unsicher, welche Nachweise für den Notifizierungsprozess nach Art. 60 MiCAR erforderlich sind. Bitte erstelle eine Prüfmatrix und Unterlagenliste mit Fachbereichs-Ownern. | fail→fail | 29,134 | 36,191 | +24% | 1 | 1 | 0% | 4,051 | 7,172 | +77% | 0 | 0 | — |
▸case-10 Ein Wertpapierinstitut plant die Verwahrung von Kryptowerten für institutionelle Kunden gemäß Art. 60 MiCAR. Das Risikomanagement schlägt vor, auf eine detaillierte Trennung von Kunden-Wallets und Eigen-Wallets in der Notifizierung zu verzichten, um den Antrag schlank zu halten. Bitte erstelle eine rechtliche Risikobewertung. | pass→pass | 27,786 | 30,222 | +9% | 1 | 1 | 0% | 3,685 | 6,183 | +68% | 0 | 0 | — |
▸case-11 Ein neu gegründetes FinTech-Unternehmen ohne Banklizenz möchte direkt eine Notifizierung nach Art. 60 MiCAR einreichen, um CASP-Dienste in Deutschland anzubieten, anstatt einen Erlaubnisantrag nach Art. 59 MiCAR zu stellen. Kann das FinTech das vereinfachte Notifizierungsverfahren nutzen? Bitte erstelle eine Gutachten-Zusammenfassung. | pass→pass | 19,983 | 33,902 | +70% | 1 | 1 | 0% | 2,485 | 6,587 | +165% | 0 | 0 | — |
▸case-12 Eine Regionalbank plant die Notifizierung von Krypto-Verwahrgeschäften nach Art. 60 MiCAR. Der Betrieb der Blockchain-Knoten wird vollständig an einen US-Cloud-Anbieter ausgelagert. Das Projektteam geht davon aus, dass DORA-Anforderungen in der MiCAR-Anzeige keine Rolle spielen. Bitte analysiere die DORA-Schnittstelle. | fail→pass | 22,741 | 35,646 | +57% | 1 | 1 | 0% | 3,885 | 6,914 | +78% | 0 | 0 | — |
▸case-13 Unsere Handelsbank bereitet die Notifizierung nach Art. 60 MiCAR für das Brokerage von Kryptowerten vor. Das KYC-Team fragt, ob die Krypto-Transaktionsüberwachung und die Geldwäscheprävention (GwG / Travel Rule) in der Notifizierung gesondert belegt werden müssen. Bitte erstelle eine rechtliche Stellungnahme. | fail→pass | 31,475 | 31,378 | -0% | 1 | 1 | 0% | 3,708 | 6,549 | +77% | 0 | 0 | — |
▸case-14 Eine Bank möchte eine Handelsplattform für einzigartige digitale Kunstwerke (NFTs) starten und fragt, ob dieses Angebot zwingend unter die Notifizierung nach Art. 60 MiCAR fällt oder vom MiCAR-Anwendungsbereich ausgenommen ist. Bitte beurteile den regulatorischen Status. | pass→pass | 26,179 | 27,271 | +4% | 1 | 1 | 0% | 3,365 | 6,378 | +90% | 0 | 0 | — |
▸case-15 Ein Kreditinstitut plant die Ausgabe eines vermögenswertreferenzierten Tokens (ART) und möchte wissen, ob das Formular der Notifizierung nach Art. 60 MiCAR für Krypto-Dienstleister dafür ausreichend ist. Bitte erstelle eine rechtliche Einordnung. | pass→pass | 20,980 | 29,068 | +39% | 1 | 1 | 0% | 2,943 | 6,246 | +112% | 0 | 0 | — |
▸case-16 Eine Großbank beabsichtigt, einen Euro-gebundenen E-Geld-Token (EMT) herauszugeben. Das Projektteam nimmt an, dass dafür ein Notifizierungsverfahren nach Art. 60 MiCAR für Dienstleister genügt. Bitte kläre die rechtlichen Voraussetzungen nach MiCAR Titel IV. | pass→pass | 18,822 | 41,298 | +119% | 1 | 1 | 0% | 3,404 | 8,271 | +143% | 0 | 0 | — |
▸case-17 Ein Kreditinstitut beabsichtigt, die technische Verwahrung von Kryptowerten im Notifizierungsverfahren nach Art. 60 MiCAR an einen externen Sub-Custodian auszulagern. Das Legal-Team meint, Auslagerungsvereinbarungen nach MaRisk AT 9 müssten nicht in der Dokumentenliste der Notifizierung berücksichtigt werden. Bitte erstelle eine rechtliche Prüfung. | fail→fail | 29,245 | 31,720 | +8% | 1 | 1 | 0% | 3,896 | 6,563 | +68% | 0 | 0 | — |
▸case-18 Wir bereiten die Art. 60 MiCAR Notifizierung für unser Kreditinstitut vor. Der Vorstand fragt nach dem konkreten Einreichungskanal bei der BaFin und dem zeitlichen Ablauf vor dem geplanten Go-Live. Bitte erstelle einen Fristen- und Verfahrensplan. | pass→pass | 28,485 | 30,410 | +7% | 1 | 1 | 0% | 3,688 | 6,148 | +67% | 0 | 0 | — |
▸case-19 Ein Gutachten zur MiCAR Art. 60 Notifizierung zitiert ausschließlich Kommentare wie BeckOK MiCAR und Juris-Fundstellen, ohne die gesetzlichen Normen aus KWG, MiCAR oder BaFin-Merkblättern zu nennen. Bitte beurteile die Zitierweise und Quellenhygiene dieses Entwurfs. | pass→pass | 30,836 | 29,533 | -4% | 1 | 1 | 0% | 2,986 | 5,440 | +82% | 0 | 0 | — |
▸case-20 Unsere Bank plant die öffentliche Emission einer tokenisierten Schuldverschreibung und möchte den Prospekt nach dem Wertpapierprospektgesetz (WpPG) und der EU-Prospektverordnung durch die BaFin billigen lassen. Erstelle eine rechtliche Prüfliste für das Prospektbilligungsverfahren. | pass→pass | 27,414 | 58,955 | +115% | 1 | 1 | 0% | 3,542 | 8,071 | +128% | 0 | 0 | — |
▸case-21 Ein Firmenkunde hat eine verdächtige Auslandsüberweisung ohne wirtschaftlichen Hintergrund getätigt. Die Anti-Money-Laundering-Abteilung möchte unverzüglich eine Verdachtsmeldung gemäß § 43 GwG über das goAML-Portal an die FIU übermitteln. Erstelle eine Anleitung für diesen Meldeprozess. | pass→pass | 31,472 | 39,138 | +24% | 1 | 1 | 0% | 3,987 | 6,621 | +66% | 0 | 0 | — |
▸case-22 Unser Kernbankensystem hatte einen 4-stündigen Totalausfall aufgrund einer DDoS-Attacke. Wir müssen unverzüglich die Erstmeldung eines schwerwiegenden IKT-Vorfalls gemäß Artikel 19 DORA an BaFin und Bundesbank erstatten. Bitte erstelle die Vorlage für diese IKT-Meldung. | pass→pass | 23,104 | 34,210 | +48% | 1 | 1 | 0% | 3,009 | 6,219 | +107% | 0 | 0 | — |
▸case-23 Die BaFin führt eine Prüfung der automatisierten Kontonavierten-Abfrage nach § 24a KWG bei unserer Bank durch. Wir benötigen eine Vorbereitung der Dokumentation für das Prüferteam bezüglich der technischen Schnittstellen und Zugriffsprotokolle. | pass→pass | 26,996 | 35,812 | +33% | 1 | 1 | 0% | 3,192 | 6,293 | +97% | 0 | 0 | — |