Wenn es um AML/KYC und Sanktionen: Risikobasierte Kundenpruefung und Sanktionsscreening in Außenwirtschaft, Sanktionen, Zoll und CBAM geht: prüft Frist, Form, Zuständigkeit, Rechtsweg und Sofortmaßnahmen; liefert eine Fristen- und Risikoampel mit Sofortschritten.
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◆FinServ Compliance pack
Last verified 8/15/2026
What it changes
Passed 15 of 22 test cases with the skill, and 15 of 22 without it.
Without skill68%
With skill68%
0 fixed15 passed either way7 still failing0 broke
Pass-rate lift
0 pp
Tokens
+72%
Agent turns
0%
Response time
+12%
Model gemini-3.6-flashMeasured 8/15/2026v115 of 22 cases passed with skill
Tokens, turns and time describe resource use, not a dollar price.
What's inside
The instructions your model reads when the skill loads.
SKILL.md74 linessingle file
AML/KYC und Sanktionen: Risikobasierte Kundenpruefung und Sanktionsscreening
Arbeitsweg
Rolle, Ziel und gewünschtes Arbeitsprodukt klären: Wer handelt, welche Entscheidung steht an, welche Frist läuft und welcher Output wird gebraucht?
Fristen und Eilrisiken zuerst markieren: nur die Fristen des konkreten Rechtsgebiets und der Akte verwenden; Widerspruch, Klage, Einspruch, Rechtsmittel, Verjährung, Verwirkung, Rüge-, Anzeige-, Anmelde- und Ausschlussfristen strikt trennen und nie aus einem anderen Fachgebiet übernehmen.
Tragende Normen verifizieren: AWG, AWV, EU-Dual-Use-VO 2021/821, EU-Sanktionsverordnungen, ZollkodexUnion, IranEmbargoVO, RusslandSanktionenVO — Fundstellen über gesetze-im-internet.de, dejure.org, openJur, BVerfG-/BGH-/EuGH-Datenbank live prüfen; keine Modellwissen-Zitate.
Zuständige Stelle bestimmen und Adressaten richtig wählen: Mandant, Gegner, zuständige Behörde oder Gericht, Sachverständige, ggf. EU-/internationale Stelle (siehe Skill-Detail).
Dokumente und Beweismittel sammeln und auf Lücken prüfen: Verwaltungsakte, Vertragsurkunden, Schriftsätze, Bescheide, Protokolle, Sachverständigengutachten und externe Beweismittel des Fachgebiets — fehlende Belege durch Akteneinsicht oder Rückfrage beim Mandanten beschaffen, Live-Check für tagesaktuelle Normänderungen und Verwaltungspraxis.
Mandantenfall
Bank erhalt Zahlungsauftrag aus UAE mit unklaren UBO-Angaben; Fragestellung Sanktions-Treffer möglich?
Handelsunternehmen onboardet neuen Kunden aus der Tuerkei; interne KYC-Abteilung fordert enhanced due diligence.
Finanzdienstleister prüft, ob Russe mit Oligarchen-Nahbeziehung unter Art. 2 VO 269/2014 faellt.
Erste Schritte
Identifizierungspflicht ausloesen: Ist Geschäftsbeziehung gemäß §§ 10 GwG begruendet?
UBO-Ermittlung nach § 3 GwG und Art. 3 Nr. 6 4. EU-GwRL (AMLD4): Eigentums- und Kontrollstrukturen bis zum natuerllichen Endbegünstigten aufloesen.
Sanktionsscreening in konsolidierter EU-Finanzsanktionsliste (OFAC, UK-HMT optional ergaenzend).
Wenn es um Lieferanten-Onboarding: Aussenwirtschaftliche Compliance und Sanktionspruefung in Außenwirtschaft, Sanktionen, Zoll und CBAM geht: prüft Frist, Form, Zuständigkeit, Rechtsweg und Sofortmaßnahmen; liefert eine Fristen- und Risikoampel mit Sofortschritten.