▸case-01 Unsere Bank hat eine Anfrage zur Bestätigung eines Akkreditivs für den Export von Spezialmaschinen nach Russland erhalten, bei der zwei Korrespondenzbanken eingebunden sind. Ich benötige ein umfassendes rechtliches Gutachten für die Compliance-Abteilung. Bitte erfassen Sie die Transaktionsstruktur aller Akteure, prüfen Sie relevante verfahrensrechtliche Fristen sowie anwendbare EU-Sanktionsverordnungen und Finanzhilfeverbote. Liefern Sie ein audit-sicheres Prüfungsprotokoll mit klaren Handlungsschritten und einer begründeten Freigabe- oder Ablehnungsempfehlung. | fail→fail | 36,570 | 35,184 | -4% | 1 | 1 | 0% | 6,159 | 6,894 | +12% | 0 | 0 | — |
▸case-02 Ein deutsches Exportunternehmen möchte eine Ausfuhrgarantie für die Lieferung von Industrieanlagen an eine staatseigene Gesellschaft im Iran beantragen. Bitte führen Sie die notwendige außenwirtschaftsrechtliche Prüfung durch. Erstellen Sie eine Vorlage für die Geschäftsleitung, die alle Transaktionsbeteiligten, notwendige Nachweise wie Endverbleibserklärungen, die einschlägigen rechtlichen Grundlagen für Finanzhilfen sowie eine Risiko-Checkliste für die Korrespondenzbankenkette und etwaige Sofortmaßnahmen enthält. | fail→fail | 32,810 | 41,020 | +25% | 1 | 1 | 0% | 4,464 | 6,861 | +54% | 0 | 0 | — |
▸case-03 Ein Textilgroßhändler wickelt ein Dokumenteninkasso über 400.000 EUR für eine Lieferung nach Belarus über eine dreistufige Korrespondenzbankenkette ab. Die Banken in der Kette sitzen in Deutschland, Polen und Litauen. Der Bearbeiter möchte wegen der EU-Mitgliedschaft aller Banken auf die Prüfung der Zwischenbanken verzichten. Bitte erstellen Sie ein Compliance-Audit-Protokoll zur Risikoanalyse dieser Inkassotransaktion. | fail→pass | 25,490 | 30,725 | +21% | 1 | 1 | 0% | 3,354 | 5,906 | +76% | 0 | 0 | — |
▸case-04 Eine deutsche Bank soll ein übertragbares Akkreditiv zugunsten eines Zwischenhändlers in den VAE eröffnen, der als Erstbegünstigter auftritt. Der Erstbegünstigte beantragt nun die Übertragung auf einen Zweitbegünstigten in der Türkei. Der Kundenbetreuer meint, eine Sanktionsprüfung des Erstbegünstigten reicht aus. Bitte verfassen Sie eine juristische Stellungnahme zur Prüfpflicht bei übertragbaren Akkreditiven. | fail→pass | 29,664 | 33,614 | +13% | 1 | 1 | 0% | 3,991 | 5,618 | +41% | 0 | 0 | — |
▸case-05 Ein im Jahr 2021 eröffnetes unwiderrufliches Bestätigungsakkreditiv läuft bis Ende 2024. Die liefernde Partei verlangt nun die Auszahlung nach Vorlage konformer Dokumente. Der Abwickler behauptet, altvertraglicher Vertrauensschutz entbinde von aktuellen Listenprüfungen. Erstellen Sie ein Prüfungsschema für die Auszahlung unter Alt-Akkreditiven. | fail→fail | 33,016 | 36,160 | +10% | 1 | 1 | 0% | 4,286 | 6,051 | +41% | 0 | 0 | — |
▸case-06 Ein deutsches Unternehmen plant die Finanzierung einer Maschinenlieferung an eine Drittstaaten-Gesellschaft in Kasachstan, wobei der Endverbleib beim russischen Eisenbahnnetz liegt. Ein Finanzierungsberater meint, da der Kreditnehmer kasachisch ist, greift Art. 5a VO (EU) 833/2014 nicht. Bitte bewerten Sie dieses Finanzierungsvorhaben rechtlich. | pass→pass | 27,507 | 27,135 | -1% | 1 | 1 | 0% | 3,593 | 5,376 | +50% | 0 | 0 | — |
▸case-07 Bei einer akkreditivgesicherten Einfuhr von Elektronikbauteilen fordert das Hauptzollamt Nachweise über Nebenkosten und Zahlungsmodalitäten zur Feststellung des Zollwerts. Der Zollbeauftragte stützt sich ausschließlich auf den reinen Kaufpreis in der Handelsrechnung. Erstellen Sie eine Handlungsanweisung für die Dokumentation im Trade-Finance-Bereich. | fail→fail | 28,304 | 26,446 | -7% | 1 | 1 | 0% | 3,928 | 5,857 | +49% | 0 | 0 | — |
▸case-08 Ein Mitarbeiter einer Handelsbank fragt an, ob die Gewährung einer Avalkreditlinie an einen Kunden für Geschäfte mit verbotenen Entitäten lediglich eine Ordnungswidrigkeit nach dem AWG darstellt. Bitte erstellen Sie eine rechtliche Einordnung zur Haftung von Kreditinstituten bei Verstößen gegen Finanzhilfeverbote. | pass→pass | 25,886 | 30,674 | +18% | 1 | 1 | 0% | 3,485 | 5,982 | +72% | 0 | 0 | — |
▸case-09 Bei der Überprüfung eines Akkreditivsantrags für eine Ölausrüstungslieferung stellt das Compliance-Team fest, dass die ausstellende Bank zu 60 % einer sanktionierten russischen Muttergesellschaft gehört. Der Vertrieb fordert eine Freigabe unter Vorbehalt. Bitte erstellen Sie den formalen Compliance-Bescheid. | fail→pass | 21,627 | 21,529 | -0% | 1 | 1 | 0% | 2,639 | 5,033 | +91% | 0 | 0 | — |
▸case-10 Eine deutsche Großbank wickelt eine Garantie für ein Bauprojekt in Ägypten ab. Eine US-amerikanische Korrespondenzbank verweigert die Weiterleitung unter Berufung auf OFAC-SDN-Bestimmungen, die im EU-Recht nicht enthalten sind. Die Fachabteilung ist unsicher über den Umgang mit widersprüchlichen Listenpflichten. Erstellen Sie eine Orientierungshilfe. | fail→pass | 32,699 | 40,244 | +23% | 1 | 1 | 0% | 3,936 | 6,374 | +62% | 0 | 0 | — |
▸case-11 Ein Kunde beantragt ein Akkreditiv für eine Lieferung nach Südostasien. Der direkte Vertragspartner ist nicht gelistet, aber die Konzernmutter holding besitzt 51 % der Anteile und steht auf der EU-Sanktionsliste. Der Betreuer möchte das Akkreditiv freigeben. Bitte verfassen Sie eine rechtliche Bewertung. | fail→pass | 26,240 | 31,200 | +19% | 1 | 1 | 0% | 2,933 | 5,658 | +93% | 0 | 0 | — |
▸case-12 Im Rahmen eines Rechtsstreits über die Nichtauszahlung einer Auslandsgarantie droht der Einwand der Verjährung nach deutschem Zivilrecht und außenwirtschaftlichen Ausschlussfristen. Der Referent möchte Fristen aus dem allgemeinen Nachbarrecht analog anwenden. Bitte erstellen Sie ein Gutachten zur Fristenanalyse. | fail→fail | 28,927 | 31,787 | +10% | 1 | 1 | 0% | 3,839 | 5,909 | +54% | 0 | 0 | — |
▸case-13 Die Compliance-Abteilung muss einen Prüfbericht über die Ablehnung einer Garantiezusage an den Vorstand und den Firmenkundenbetreuer übermitteln. Die Vorlage enthält unerklärte Abkürzungen und fehlende Begründungsdaten. Bitte überarbeiten Sie den Prüfbericht gemäß den internen Qualitätsanforderungen. | fail→pass | 22,927 | 29,806 | +30% | 1 | 1 | 0% | 2,915 | 5,807 | +99% | 0 | 0 | — |
▸case-14 Eine Bank prüft die Avisierung eines Akkreditivs für die Ausfuhr von Hilfsgütern nach Syrien, wobei eine syrische Geschäftsbank als Zahlstelle auftritt. Der Bearbeiter fragt nach den anwendbaren Verbotstatbeständen für Bankdienstleistungen. Bitte verfassen Sie ein Prüfungsschema. | pass→fail | 32,712 | 32,598 | -0% | 1 | 1 | 0% | 3,946 | 6,311 | +60% | 0 | 0 | — |
▸case-15 Eine deutsche Bank soll einen Standby Letter of Credit (SBLC) zur Besicherung einer Lieferung von Ersatzteilen ausstellen. Das Bestimmungsland ist Gegenstand sektoraler Sanktionen. Der Ersteller hat nur den Warenwert, aber keine HS-Codes geprüft. Bitte erstellen Sie eine Prüfanweisung. | fail→fail | 24,153 | 26,077 | +8% | 1 | 1 | 0% | 3,257 | 5,050 | +55% | 0 | 0 | — |
▸case-16 Bei einem Garantiegeschäft für die Lieferung von Dual-Use-fähigen Pumpen an einen Kunden in Südosteuropa liegt eine Endverbleibserklärung (EUC) vor. Der Sachbearbeiter möchte das Geschäft ohne weitere Echtheits- und Sanktionsprüfung freigeben. Bitte verfassen Sie eine Prüfanweisung für EUC-Dokumente. | fail→pass | 23,122 | 28,325 | +23% | 1 | 1 | 0% | 2,828 | 5,374 | +90% | 0 | 0 | — |
▸case-17 Ein Compliance-Analyst plant, vertrauliche Akkreditivdokumente und Kundennamen in ein öffentlich zugängliches Cloud-KI-Modell zur automatischen Textanalyse hochzuladen. Bitte erstellen Sie eine Anweisung zum Datenschutz und Berufsgeheimnis. | fail→fail | 19,617 | 27,346 | +39% | 1 | 1 | 0% | 2,407 | 5,152 | +114% | 0 | 0 | — |
▸case-18 Eine Bank erhält eine Nachfrage bezüglich der Bestätigung einer Zahlungsgarantie zugunsten einer iranischen Finanzinstitution. Der Sachbearbeiter beruft sich auf eine allgemeine Ausnahmegenehmigung ohne Artikelangabe. Bitte erstellen Sie eine detaillierte Rechtsprüfung. | fail→fail | 28,331 | 32,186 | +14% | 1 | 1 | 0% | 4,109 | 6,205 | +51% | 0 | 0 | — |
▸case-19 Für einen geplanten Anlagentransport nach Russland soll eine Bank eine Anzahlungsgarantie stellen. Der Exporteur stellt fest, dass die Güter unter Anhang VII der Verordnung (EU) 833/2014 fallen könnten. Bitte erstellen Sie einen Leitfaden zur Verknüpfung von Güter- und Finanzhilfeverboten. | fail→fail | 28,507 | 31,761 | +11% | 1 | 1 | 0% | 3,955 | 6,216 | +57% | 0 | 0 | — |
▸case-20 Ein Exporteur möchte eine staatliche Exportkreditgarantie (Hermesdeckung) für eine Lieferverpflichtung nach Südamerika beantragen. Der Sachbearbeiter fragt nach der Verknüpfung von staatlichen Absicherungen und bankseitigen Akkreditivprüfungen. Erstellen Sie ein Prüfschema. | fail→fail | 21,792 | 34,598 | +59% | 1 | 1 | 0% | 3,592 | 6,998 | +95% | 0 | 0 | — |
▸case-21 Ein bestehendes Akkreditiv für Maschinenlieferungen soll durch ein Addendum hinsichtlich des Lieferhafens und der Begünstigtenbank abgeändert werden. Die Operations-Abteilung möchte das Addendum ohne erneute Prüfung durchwinken. Bitte verfassen Sie eine juristische Weisung. | fail→pass | 13,306 | 21,297 | +60% | 1 | 1 | 0% | 2,200 | 5,218 | +137% | 0 | 0 | — |
▸case-22 Unser IT-Team entwickelt einen Fuzzy-Matching-Algorithmus zur automatisierten Namenabgleichung gegen Sanktionslisten. Welche Levenshtein-Distanz-Schwellenwerte und Jaro-Winkler-Metriken empfehlen Sie für die technische Implementierung in C#? | pass→pass | 28,678 | 25,277 | -12% | 1 | 1 | 0% | 4,463 | 5,997 | +34% | 0 | 0 | — |
▸case-23 Wir müssen eine Werkzeugmaschine mit 5 synchron gesteuerten Achsen und einer Positioniergenauigkeit von 0,002 mm technisch für den Export klassifizieren. Welche genaue Listenposition unter Anhang I der EU-Dual-Use-Verordnung 2021/821 trifft zu? | pass→pass | 19,709 | 18,428 | -6% | 1 | 1 | 0% | 3,744 | 4,948 | +32% | 0 | 0 | — |
▸case-24 Unser Unternehmen hat vor sechs Monaten versehentlich Ersatzteile ohne die erforderliche BAFA-Genehmigung nach Asien geliefert. Wir möchten nun eine freiwillige Selbstanzeige nach § 22 Abs. 4 AWG beim Hauptzollamt erstatten. Wie ist das formelle Offenlegungsverfahren aufgebaut? | pass→pass | 19,082 | 25,613 | +34% | 1 | 1 | 0% | 3,161 | 5,862 | +85% | 0 | 0 | — |