▸case-08 Ein Zahlungseingang über 500.000 EUR aus Georgien wurde bei einer Korrespondenzbank vorübergehend gestoppt. Die Rechtsabteilung verlangt einen Handlungsvorschlag. Es reicht der Geschäftsleitung nicht, allgemein zu sagen 'sollte baldmöglichst geprüft werden'. Formulieren Sie die Auswertung. | pass→pass | 19,706 | 31,224 | +58% | 1 | 1 | 0% | 2,403 | 4,771 | +99% | 0 | 0 | — |
▸case-01 Wir haben als abwickelnde Bank eine eingehende Akkreditiv-Zahlung über 1,2 Mio. EUR für den Export von Spezialventilen nach Kasachstan erhalten, wobei die Zahlungsroute über eine Korrespondenzbank in Istanbul verläuft. Der endgültige Empfänger ist unklar und das Dokumentenpaket der Zollanmeldung ist unvollständig. Bitte analysieren Sie diesen Fall nach Außenwirtschaftsregeln. Wir benötigen ein einprägsames Ampel-Signal zur Neueinschätzung, eine übersichtliche Matrix mit allen Fakten, Belegen und gesetzlichen Grundlagen, eine klare Entscheidungsempfehlung für Compliance und Business, einen Fragenkatalog zur Auskunftseinholung bei der Korrespondenzbank sowie ein dokumentationsfähiges Protokoll zur Freigabe oder Sperrung. | fail→fail | 30,250 | 32,776 | +8% | 1 | 1 | 0% | 4,556 | 5,196 | +14% | 0 | 0 | — |
▸case-02 Ein deutscher Industriemaschinenbauer möchte Ersatzteile über eine Zwischengesellschaft in den VAE an einen Abnehmer in Armenien liefern. Die beteiligte US-Korrespondenzbank hat den Geldtransfer vorübergehend angehalten und verlangt Nachweise zur Eigentümer- und Kontrollstruktur des Erwerbers. Erstellen Sie für unsere Rechtsabteilung eine umfassende Bewertung: Liefern Sie eine farbliche Ampel-Einstufung, eine gegliederte Prüfmatrix zu Tatsachen, Nachweisen und offenen Lücken, einen konkreten Handlungsvorschlag für die Geschäftsleitung, eine Fragenliste für die Gegenpartei sowie einen formellen Freigabe- bzw. Sperrvermerk. | fail→fail | 28,385 | 33,396 | +18% | 1 | 1 | 0% | 3,974 | 5,172 | +30% | 0 | 0 | — |
▸case-03 Unsere Legal- & Compliance-Abteilung prüft einen dringenden Fall: Die Bezahlung für eine Software-Lizenzierung an einen Partner in Südamerika blockiert bei einer Korrespondenzbank, da ein Minderheitsgesellschafter der Konzernmutter auf einer Sanktionsliste vermutet wird. Bitte führen Sie die nötige Außenwirtschaftsprüfung durch. Wir erwarten als Ergebnis ein Ampel-Kurzbild, eine strukturierte Prüfmatrix mit Belegstatus und rechtlichen Risikopunkten, eine fundierte Entscheidungsvorlage für die Unternehmensführung, einen behörden- und bankentauglichen Katalog für Nachfragen sowie ein prüfungsfestes Freigabeprotokoll oder einen Sperrvermerk. | fail→fail | 40,449 | 38,183 | -6% | 1 | 1 | 0% | 5,093 | 5,753 | +13% | 0 | 0 | — |
▸case-04 Eine deutsche Bank soll den Zahlungsverkehr für den Export von Laborprüfgeräten nach Abu Dhabi abwickeln, wobei die Transaktion über eine US-Korrespondenzbank in New York läuft. Der Junior-Analyst schlägt vor, die Ausfuhrprüfung ausschließlich nach US-OFAC-Bestimmungen durchzuführen und deutsches AWG zu vernachlässigen. Bewerten Sie diesen Fall unter Berücksichtigung des maßgeblichen Rechtsrahmens. | pass→pass | 22,977 | 34,497 | +50% | 1 | 1 | 0% | 2,990 | 5,339 | +79% | 0 | 0 | — |
▸case-05 Ein deutscher Elektronikhersteller plant den Verkauf von Spezial-Modulen nach Serbien. Ein Compliance-Mitarbeiter behauptet, die Sanktionslisten seien vor einigen Wochen geprüft worden und das reiche für die Freigabe der Zahlungsabwicklung aus. Erstellen Sie eine formelle Außenwirtschaftsprüfung. | fail→fail | 23,131 | 34,747 | +50% | 1 | 1 | 0% | 3,230 | 5,099 | +58% | 0 | 0 | — |
▸case-06 Bei einer Akkreditivprüfung für Schiffspumpen nach Istanbul fordert der Vertrieb rechtliche Belege zur Zahlungsblockade. Ein Kollege schlägt vor, hypothetische juris- oder BeckRS-Aufsatzfundstellen zu zitieren, um den Stopp juristisch fundiert aussehen zu lassen. Führen Sie die Außenwirtschaftsprüfung durch. | pass→pass | 24,945 | 30,203 | +21% | 1 | 1 | 0% | 3,097 | 5,293 | +71% | 0 | 0 | — |
▸case-07 Ein Maschinenbauer exportiert Hochleistungs-Fräsmaschinen nach Malaysia, inklusive vorinstallierter Steuerungssoftware, technischem Know-how auf USB-Sticks und Vor-Ort-Wartung. Die Compliance-Abteilung möchte das Gesamtpaket in einem einzigen Prüfschritt freigeben. Führen Sie die Bewertung durch. | pass→pass | 28,095 | 30,369 | +8% | 1 | 1 | 0% | 3,459 | 4,501 | +30% | 0 | 0 | — |
▸case-09 Eine Zahlung betrifft ein Unternehmen in Zypern, das zu 48% einem sanktionierten Oligarchen gehört. Die restlichen 52% hält ein Strohmann ohne eigene Stimmrechte. Der Vertrieb fordert eine Freigabe, da die 50%-Eigentumsschwelle unterschritten sei. Führen Sie die Compliance-Prüfung durch. | pass→pass | 21,213 | 30,939 | +46% | 1 | 1 | 0% | 2,659 | 4,460 | +68% | 0 | 0 | — |
▸case-10 Eine deutsche Korrespondenzbank erhält eine Überweisung aus der Schweiz für Schiffsmotorenteile. Der Abwicklungssachbearbeiter bittet um eine schnelle Ersterfassung des Sachverhalts im vorgegebenen Prüfformat. | fail→fail | 22,341 | 25,252 | +13% | 1 | 1 | 0% | 2,468 | 4,224 | +71% | 0 | 0 | — |
▸case-11 Bei einer Lieferung von Halbleitern nach Vietnam liegen Rechnung und Bestellung vor. Der Spediteur behauptet mündlich, der Endempfänger sei eine zivile Fabrik. Ein Endverbleibsnachweis fehlt. Erstellen Sie die Prüfung zur Beleglage. | pass→pass | 22,391 | 24,579 | +10% | 1 | 1 | 0% | 2,701 | 3,694 | +37% | 0 | 0 | — |
▸case-12 Eine Korrespondenzbank hat eine Zahlung für Messgeräte nach Oman wegen unklarer Endverwendung gestoppt. Um den Fall aufzuklären, muss die Korrespondenzbank kontaktiert werden. Erstellen Sie die Auswertung. | fail→fail | 21,921 | 32,916 | +50% | 1 | 1 | 0% | 3,053 | 5,157 | +69% | 0 | 0 | — |
▸case-13 Der Vorstand benötigt für eine Ad-hoc-Sitzung innerhalb von zwei Minuten eine Risikoeinschätzung zu einer gestoppten Chemie-Zahlung. Erstellen Sie die Analyse. | fail→pass | 21,643 | 23,313 | +8% | 1 | 1 | 0% | 2,124 | 3,528 | +66% | 0 | 0 | — |
▸case-14 Nach Prüfung einer verdächtigen Überweisung über 2,5 Mio. EUR entscheidet Compliance, die Auszahlung bis zur BAFA-Klärung zu verweigern. Der Fall muss audit-sicher dokumentiert werden. Erstellen Sie die Auswertung. | pass→pass | 24,874 | 28,755 | +16% | 1 | 1 | 0% | 3,265 | 4,699 | +44% | 0 | 0 | — |
▸case-15 Ein Exportgeschäft nach Aserbaidschan erfordert eine Compliance-Stellungnahme. Die Rechtsabteilung weist darauf hin, dass der Bericht direkt an die kaufmännische Vertriebsleitung geht, die keine juristische Ausbildung hat. | pass→pass | 17,171 | 25,026 | +46% | 1 | 1 | 0% | 2,732 | 3,544 | +30% | 0 | 0 | — |
▸case-16 Ein Maschinenexport nach Jordanien steht kurz vor dem Verladen. Es fehlt noch die unterschriebene Endverbleibserklärung, aber der Kunde verspricht, diese 'nächste Woche nachzureichen'. Der Vertrieb verlangt eine vorläufige Freigabe unter Vorbehalt. | pass→pass | 19,133 | 32,236 | +68% | 1 | 1 | 0% | 2,219 | 5,210 | +135% | 0 | 0 | — |
▸case-17 Ein Sensor-Hersteller exportiert Präzisionsgeräte nach Taiwan. Die technischen Spezifikationen liegen knapp an den Schwellenwerten der Dual-Use-Verordnung. Die Rechtsabteilung sucht nach dem passenden behördlichen Instrument zur Absicherung. | pass→pass | 19,761 | 27,938 | +41% | 1 | 1 | 0% | 2,392 | 4,351 | +82% | 0 | 0 | — |
▸case-18 Eine interne Stichprobe ergibt, dass in den letzten drei Monaten vier Lizenzzahlungen für sanktionsrelevante Software ohne vorheriges Screening über Korrespondenzbanken abgewickelt wurden. Der Compliance-Officer verlangt sofortige Handlungsoptionen. | pass→pass | 20,233 | 33,844 | +67% | 1 | 1 | 0% | 2,938 | 5,335 | +82% | 0 | 0 | — |
▸case-19 Ein Containerschiff mit Industrieventilen ist im Hafen von Rotterdam blockiert. Die Zollbehörde hat eine 48-Stunden-Frist zur Stellungnahme gesetzt, andernfalls droht die Beschlagnahme. Führen Sie die Erstbewertung durch. | pass→pass | 25,521 | 31,702 | +24% | 1 | 1 | 0% | 3,259 | 4,938 | +52% | 0 | 0 | — |
▸case-20 Wir erstellen einen Kaufvertrag über Textilien zwischen einem deutschen Verkäufer und einem türkischen Käufer. Entwerfen Sie die Standard-Klauseln für ein Bestätigtes Akkreditiv nach den ERA 600 (UCP 600) Regeln bezüglich der Dokumentenvorlagefrist und Akkreditivbestätigung. | pass→fail | 22,443 | 25,745 | +15% | 1 | 1 | 0% | 3,003 | 4,596 | +53% | 0 | 0 | — |
▸case-21 Ein deutsches Unternehmen importiert Standard-Drehmaschinen aus China (HS-Code 8458 11 80). Berechnen Sie die anfallenden Abgaben aus Zolltarif und Einfuhrumsatzsteuer bei einem Zollwert von 150.000 EUR unter Verwendung der aktuellen Regelsätze. | pass→pass | 17,374 | 22,281 | +28% | 1 | 1 | 0% | 2,464 | 4,050 | +64% | 0 | 0 | — |
▸case-22 Unsere Bank analysiert die Eigenkapitalunterlegung nach CRR II (Artikel 162) für kurzfristige Handelskredite und Akkreditivgarantien gegenüber Banken in OECD-Ländern. Erläutern Sie die Berechnung der risikogewichteten Aktiva (RWA) und Laufzeitfaktoren für diese Handelsfinanzierungsinstrumente. | pass→pass | 28,586 | 33,673 | +18% | 1 | 1 | 0% | 4,368 | 5,611 | +28% | 0 | 0 | — |