▸case-01 Wir als Geschäftsbank beabsichtigen, eine umfassende Ausfallbürgschaft für die Tochtergesellschaft eines Großkunden zu übernehmen. Als Unternehmensjurist muss ich den Entwurf der Bürgschaftserklärung im Hinblick auf die europäischen Kapitalanforderungen prüfen. Bitte erstellen Sie eine mehrstufige rechtliche Ausarbeitung nebst einer Übersichtsauswertung, die den Vertragstext auf aufsichtsrechtliche Handlungsfelder spiegelt, bestehende Lücken in den Unterlagen sowie Fristen identifiziert und die maßgeblichen Schnittstellenfragen für das Risikomanagement ausarbeitet. | fail→fail | 39,407 | 39,726 | +1% | 1 | 1 | 0% | 5,568 | 6,536 | +17% | 0 | 0 | — |
▸case-02 Unsere Bank strukturiert derzeit eine durch besicherte Schuldscheine getragene Konzernfinanzierung für mehrere verbundene Unternehmen. Ich benötige eine fundierte rechtlich-regulatorische Stellungnahme im Format einer systematischen Prüfmatrix, welche die zivilrechtlichen Vertragsvereinbarungen den aufsichtsrechtlichen Themenbereichen zuordnet, etwaige Nachweislücken benennt und die wichtigsten Einzelfragen für die Abstimmung zwischen Legal, Treasury und Risk aufbereitet. | fail→pass | 42,145 | 43,533 | +3% | 1 | 1 | 0% | 5,853 | 7,038 | +20% | 0 | 0 | — |
▸case-03 Wir verhandeln aktuell einen Rahmenvertrag für Finanztermingeschäfte nebst Besicherungsanhang (CSA) und Netting-Vereinbarung mit einer ausländischen Gegenpartei. Bitte arbeiten Sie für unsere Rechtsabteilung ein regulatorisches Gutachten aus, das einerseits den Arbeitsweg von der Fristen- und Belegprüfung bis zur Adressatenbestimmung abbildet und andererseits eine Zuordnungsmatrix enthält, die Vertragsverpflichtungen auf Risikogewichtung, Liquiditätseffekte und Governance-Erfordernisse abbildet. | pass→pass | 43,902 | 44,580 | +2% | 1 | 1 | 0% | 6,112 | 7,754 | +27% | 0 | 0 | — |
▸case-04 Unsere Bank plant den Erwerb eines besicherten NPL-Portfolios deutscher Mittelstandskredite. Der Vorstand verlangt eine erste rechtliche und aufsichtsrechtliche Risikobewertung. Ein Kollege schlägt vor, direkt eine pauschale Risikogewichtung von 100% ohne Einzelfallprüfung der Sicherheiten anzusetzen. Bitte erstellen Sie eine rechtliche Analyse, welche die notwendigen Ermittlungsschritte und Schnittstellenfragen strukturiert. | fail→fail | 34,081 | 32,433 | -5% | 1 | 1 | 0% | 4,757 | 5,298 | +11% | 0 | 0 | — |
▸case-05 Für eine Unterbeteiligung an einem konsortialen Infrastrukturkredit soll geprüft werden, ob das Kreditrisiko erfolgreich übertragen wird. Der Entwurf verwendet Standard-LMA-Klauseln. Bitte prüfen Sie den Vorgang regulatorisch und arbeiten Sie die erforderlichen Abstimmungsfragen für Recht und Risikocontrolling heraus. | fail→fail | 23,266 | 34,006 | +46% | 1 | 1 | 0% | 3,666 | 5,305 | +45% | 0 | 0 | — |
▸case-06 Ein Handelskunde möchte tokenisierte Vermögenswerte über unsere Bank abwickeln und verwahren lassen. Wir überlegen, eigene Bestände dieser Registerstruktur in die Bilanz zu nehmen. Welcher regulatorische Prüfpfad und welche Matrix sollten angewendet werden, um den Kapitalabzug zu bewerten? | fail→fail | 22,723 | 27,205 | +20% | 1 | 1 | 0% | 3,802 | 5,221 | +37% | 0 | 0 | — |
▸case-07 Beim Abschluss eines weltweiten Repo-Rahmenvertrags stellt sich die Frage, wie Nachschussplichten und Kündigungsrechte aufsichtsrechtlich zu behandeln sind. Reicht eine rein zivilrechtliche Wirksamkeitsprüfung aus? | fail→pass | 17,919 | 18,770 | +5% | 1 | 1 | 0% | 2,854 | 3,747 | +31% | 0 | 0 | — |
▸case-08 Unsere Bank plant die Begebung einer nachrangigen Anleihe zur Festigung der Eigenmittelstruktur. Der Entwurf sieht eine Wandlungsklausel vor. Bitte erstellen Sie die juristische Prüfaufstellung zur regulatorischen Anerkennung. | fail→pass | 25,062 | 28,271 | +13% | 1 | 1 | 0% | 4,204 | 5,492 | +31% | 0 | 0 | — |
▸case-09 Zwei unserer Firmenkunden haben überschneidende Gesellschafterstrukturen und gegenseitige Lieferantenkredite. Die Marktfolge meint, eine Zusammenrechnung sei nicht zwingend, solange keine Beherrschungsverträge vorliegen. Bitte erstellen Sie ein juristisches Prüfschema. | pass→pass | 18,055 | 21,172 | +17% | 1 | 1 | 0% | 3,077 | 4,380 | +42% | 0 | 0 | — |
▸case-10 Eine Zweckgesellschaft bietet unserer Bank den Erwerb ungezogener Kreditlinien an. Wie muss die Rechtsabteilung die bilanzielle und außerbilanzielle Wirkung im Rahmen der Aufsichtsprüfung aufbereiten? | fail→fail | 29,347 | 23,909 | -19% | 1 | 1 | 0% | 4,043 | 5,007 | +24% | 0 | 0 | — |
▸case-11 Ein Neukunde ist eine Beteiligungsholding, die Tochtergesellschaften im Zahlungsverkehr und der Softwareentwicklung hält. Die Kundenbetreuung möchte das Unternehmen als gewöhnliches Gewerbe ohne CRR-Bezug einstufen. Bitte bewerten Sie dies rechtlich. | fail→fail | 18,873 | 20,964 | +11% | 1 | 1 | 0% | 3,514 | 4,321 | +23% | 0 | 0 | — |
▸case-12 Für eine Außenhandelsfinanzierung stellt eine ausländische Förderbank eine Rückgarantie. Die Kreditabteilung möchte die Anrechnung ohne Rechtsgutachten im Sitzstaat der Förderbank durchführen. Wie lautet das korrekte juristische Prüfvorgehen? | fail→pass | 22,104 | 24,909 | +13% | 1 | 1 | 0% | 3,566 | 4,634 | +30% | 0 | 0 | — |
▸case-13 In einem Konsortialkreditvertrag ist eine Material Adverse Change (MAC) Klausel enthalten. Risk fragt, ob diese Klausel bei Auslösung automatische Liquiditäts- oder Ratingeffekte hat. Wie ist diese Schnittstelle aufzuarbeiten? | pass→pass | 21,240 | 25,600 | +21% | 1 | 1 | 0% | 3,086 | 4,257 | +38% | 0 | 0 | — |
▸case-14 Bei der Syndizierung eines Schuldscheindarlehens fordert der Aufsichtsrat eine Begründung für die regulatorische Vertretbarkeit der Risikoposition. Erstellen Sie den Ausarbeitungsrahmen für das Rechtsreferat. | fail→fail | 25,797 | 24,425 | -5% | 1 | 1 | 0% | 3,395 | 4,716 | +39% | 0 | 0 | — |
▸case-15 Ein Großkunde verhandelt flexible Besicherungsfristen bei Derivategeschäften. Die Fachabteilung möchte wissen, welche aufsichtsrechtlichen Kennzahlen berührt sind und wie der Arbeitsweg aussieht. | fail→fail | 21,130 | 20,280 | -4% | 1 | 1 | 0% | 3,477 | 4,298 | +24% | 0 | 0 | — |
▸case-16 Unsere Bank hält nachrangige Schuldtitel einer regionalen Partnerbank. Es steht zur Debatte, ob diese Titel als Eigenmittel angerechnet oder abgezogen werden müssen. Bitte legen Sie das regulatorische Prüfraster dar. | pass→pass | 19,095 | 26,252 | +37% | 1 | 1 | 0% | 3,620 | 4,964 | +37% | 0 | 0 | — |
▸case-17 Ein Vorstandsmitglied einer Großbank ist gleichzeitig Beiratsmitglied bei einem Hauptkreditnehmer. Wie müssen Rechtsabteilung und Marktfolge die Konzentrations- und Organkreditrisiken aufbereiten? | fail→fail | 25,501 | 27,044 | +6% | 1 | 1 | 0% | 3,372 | 5,044 | +50% | 0 | 0 | — |
▸case-18 Für eine Gewerbeimmobilienfinanzierung liegt eine Grundschuldbestellungsurkunde ohne sofortige Zwangsvollstreckungsunterwerfung vor. Die Marktfolge will das Objekt als risikomindernd anrechnen. Bitte prüfen Sie die regulatorische Zulässigkeit. | pass→pass | 17,489 | 23,808 | +36% | 1 | 1 | 0% | 2,879 | 4,789 | +66% | 0 | 0 | — |
▸case-19 Eine Überschreitung der Großkreditgrenze droht durch eine ungeplante Inanspruchnahme einer Avalkreditlinie. Wer muss im Institut informiert werden und welche Gremien sind einzubinden? | pass→pass | 16,150 | 21,893 | +36% | 1 | 1 | 0% | 2,605 | 4,268 | +64% | 0 | 0 | — |
▸case-20 Ein Privatkunde fordert Schadensersatz wegen angeblicher Falschberatung beim Erwerb von strukturierten Anleihen. Er behauptet, die Geeignetheitsprüfung nach MiFID II / WpHG sei fehlerhaft durchgeführt worden. Bitte erstellen Sie eine rechtliche Würdigung der zivilrechtlichen Haftung und der Aufklärungspflichten der Bank. | pass→pass | 25,449 | 32,219 | +27% | 1 | 1 | 0% | 4,412 | 6,270 | +42% | 0 | 0 | — |
▸case-21 In unserem Online-Banking-Portal ist es zu einem Datenleck gekommen, bei dem Kundendaten eingesehen wurden. Der Datenschutzbeauftragte verlangt eine Soforteinschätzung zu den Meldepflichten gegenüber der Datenschutzbehörde und den betroffenen Personen nach DSGVO. Bitte formulieren Sie die rechtliche Stellungnahme. | pass→pass | 20,037 | 21,667 | +8% | 1 | 1 | 0% | 3,432 | 4,911 | +43% | 0 | 0 | — |
▸case-22 Im Zuge der Fusion zweier Bankfilialen soll ein Interessenausgleich und Sozialplan mit dem Betriebsrat verhandelt werden. Die Personalabteilung bittet um eine Aufstellung der arbeitsrechtlichen Fristen und formalen Hürden nach dem Betriebsverfassungsgesetz (BetrVG). | pass→pass | 23,181 | 23,479 | +1% | 1 | 1 | 0% | 4,001 | 5,036 | +26% | 0 | 0 | — |